Nuevo requisito bancario: identificación obligatoria para depósitos o retiros en efectivo desde 140 mil pesos

El Empresarial Regional | 29 de junio de 2026

A partir del 1 de julio de 2026, los clientes de los principales bancos del país deberán cumplir con un nuevo requisito al realizar depósitos o retiros en efectivo por montos elevados. La medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), aplica a todas las instituciones afiliadas —entre ellas BBVA, Banamex, Banorte, Santander y Banco Azteca— y busca reforzar los controles contra el fraude, la suplantación de identidad y el lavado de dinero.

La nueva disposición establece que toda operación en efectivo igual o superior a 140 mil pesos realizada en ventanilla requerirá la presentación de una identificación oficial vigente. Los documentos aceptados son la credencial para votar del INE, el pasaporte y la cédula profesional. Además, los bancos podrán solicitar al menos un dato biométrico, como la huella dactilar o el reconocimiento facial, dependiendo de la infraestructura de cada institución.

Un punto clave para el empresario: la disposición aplica tanto al titular de la cuenta como a cualquier tercero que acuda a realizar la operación. Esto significa que si un empleado, un familiar o un mensajero acude a depositar o retirar esa cantidad en nombre de la empresa, será esa persona quien deba identificarse y registrar su dato biométrico, sin importar que no sea el titular. Según el presidente de la ABM, Emilio Romano, sin la identificación solicitada la operación será bloqueada automáticamente por el sistema, y la transacción no podrá completarse si el documento está vencido o los datos no coinciden con el registro.

Conviene aclarar lo que esta medida no cambia. No modifica los límites de retiro en cajeros automáticos, que se mantienen entre 7 mil y 12 mil pesos diarios según el banco. Tampoco implica el cobro automático de impuestos: tiene un enfoque de seguridad, no recaudatorio. De forma independiente, los bancos ya reportan al SAT los depósitos en efectivo que superan los 15 mil pesos acumulados al mes por contribuyente, una disposición que sigue vigente y que es distinta a este nuevo requisito.

Para los empresarios y comerciantes de la región CaliBaja que manejan efectivo como parte de su operación diaria, la recomendación es práctica: planear con anticipación los movimientos de alto monto, asegurarse de que quien acuda a la ventanilla lleve identificación vigente, y avisar al banco con antelación cuando se trate de retiros importantes, para que la institución garantice la disponibilidad del efectivo y registre la operación dentro del perfil esperado del cliente. Los especialistas también recomiendan, cuando sea posible, privilegiar las transferencias electrónicas, que reducen los riesgos asociados al manejo de grandes sumas en efectivo.

Fuentes: Asociación de Bancos de México (ABM) · El Mañana · Merca2.0 · Infobae · Xataka México — 28 y 29 de junio de 2026